防范和打击非法集资活动

什么是非法金融业务活动

非法金融业务活动是指未经有关金融监管机构批准，擅自从事金融活动，包括非法从事银行类业务、非法从事证券类业务和非法从事保险类业务活动等。

根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，非法从事银行类业务活动是指未经银监会或人民银行、外汇管理局批准，擅自从事的下列活动：

（1）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

（2）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

（3）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；

（4）银监会或人民银行、外汇管理局依法认定的其他非法银行类业务活动。

 

非法从事证券类业务活动是指未经证监会批准，擅自从事的下列活动：

（1）证券、期货经纪；

（2）证券、证券投资基金、期货投资咨询；

（3）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；

（4）证券承销与保荐；

（5）证券资产管理；

（6）证券投资基金募集、管理；

（7）证监会依法认定的其他非法证券类业务活动。

 

非法从事保险类业务活动是指未经保监会批准，擅自从事的下列活动：

（1）保险、再保险；

（2）保险代理；

（3）保险经纪；

（4）保监会依法认定的其他非法保险类业务活动。

 

非法集资是非法金融业务的一种，尽管非法集资的名义变化多样，但其实质仍属于非法金融业务活动。

 

什么是非法集资？

非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备以下四个特征：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

   是否向社会不特定对象吸收资金、是否向社会公开宣传，是民间借贷与非法集资的重要区别。

 

非法集资活动有哪些常见种类和形式？

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：

1、借股权投资（入股分红）、高科技开发、种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；

2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、电子商务、典当、融资租赁为名进行非法集资；

3、以第三方支付、网络借贷平台、众筹平台、电子黄金投资等新型网络金融名义非法集资；

4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

5、以签订商品经销合同、商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

7、利用网络构造“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行非法集资；

9、利用传销或秘密串联的形式非法集资；

 

非法集资对社会有什么危害？

非法集资活动具有很大的社会危害性。

一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养命钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡。

由于非法集资是违法行为，一旦有了损失，需要当事人自己承担，因此，希望社会公众一定不要参与非法集资活动。

 

从事非法集资会活动受到怎样的法律处罚？

依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

 

标语口号

  

 

1、远离非法集资，拒绝高利诱惑

2、珍惜一生血汗钱，谨防集资骗局

3、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱

4、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资

5、自觉抵制高息诱惑，理性选择投资渠道

6、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱

7、远离非法集资，建设美好生活

8、防范非法集资，人人有责

9、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗

10、打击非法集资，共创社会和谐

11、打击非法集资，维护群众利益

12、打击非法集资，维护金融稳定，共创社会和谐

13、打击非法集资齐参与，同享社会和谐共受益

14、加大打击非法集资力度，促进经济平稳较快发展

15、警惕非法集资，避免财产损失

16、拒绝非法集资，脚踏实地致富

17、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担

18、警惕以私募股权投资等名义，提供所谓高额回报的非法集资陷进

19、警惕借种植养殖、项目开发、生态环保、养老养生投资等名义进行的非法集资活动

20、脚踏实地累积财富幸福全家，非法集资高额回报害人害己

21、非法集资，法律不保护，政府不买单

22、你看中他的汇报，他算计你的本金

23、关爱老人生活，远离非法集资

24、加强金融法制宣传，提高金融风险防范意识